株式会社　Ｂｅｓｔ　Ｐｒｏ（以下、当社）は、経営理念、行動指針に基づき、お客さまの疑問や悩みと向き合い、共に解決していくことに努めます。「お客さま本位の業務運営」を最優先に、地域の皆さまに選ばれるよう、取組状況を定期的に公表し、見直しを図ります。

取組方針①　お客さまにとって最善の利益の追求

1. 当社はいつでも最新の知識をお客さまに提供するため、保険会社実施の研修に積極的に参加します。
2. 営業ミーティングを実施し、お客さま対応を振り返り、共有します。問題点があれば、担当者に拘らないフォロー体制で業務の改善に努めます。

取組方針②　利益相反の適切な管理

1. お客さまの利益を不当に害することがないように、正確な意向把握を行います。
2. 当社の成績、手数料に偏らない募集体制となるように、コンプライアンス研修を行います。
3. お客さまのニーズに合った商品を選択できるように、収入、資産、ご家族状況を総合的に勘案し、情報提供を行います。
4. 意向把握アンケートを複数名でチェックし、無理な募集がなかったかを確認します。

取組方針③　手数料の明確化

特定保険契約の「運用関係費用」「為替手数料」のように、保険料のうち、お客さまが負担される費用等について、帳票を用いて説明し、保険商品の類似商品や周辺知識の情報提供を行い、お客さまが選択するときの参考にしていただきます。

取組方針④　重要な情報の分かりやすい提供

1. 金融商品の募集に際しては、利益（リターン）、損失、その他のリスクについて誤解を招くことがないように情報提供を行います。
2. お客さまの経験や知識を考慮し、分かりやすい説明、専門用語を用いない平易な言葉を使用する等、不明点や疑問がなくなるまで繰り返し説明を行います。
3. 「複雑またはリスクの高い商品」を販売、推奨する時は特に、重要事項等説明書や意向把握アンケートの確認項目に沿って、慎重に説明漏れがないかチェックします。

取組方針⑤　お客様にふさわしいサービスの提供

1. お客さまの資産状況、取引経験、知識、及びニーズを把握し、長期的な視点にも配慮して商品の提案を行います。
2. 取り扱う金融商品、サービスについて、類似商品や代替商品と比較しながら、それぞれのメリット、デメリットを説明し、判断していただきます。
3. 「複雑またはリスクの高い金融商品」や「金融取引被害を受けやすい属性のお客さま（高齢者等）」に対して販売、推奨を行う場合は、より慎重に説明を行います。
4. 定期的に社内勉強会を実施し、保険の周辺知識までお客さまに情報提供ができるようにします。
5. 年１回の訪問や郵送で販売後のフォローをします。

取組方針⑥　従業員に対する適切な動機づけの枠組み

1. 経営理念、行動指針をホームページや事務所に掲げ、より良いお客さま対応を心掛けます。
2. 全員が同じサービスを提供できるよう、一定水準の資格取得を目指します。資格を取得した際は昇給に反映させます。
3. 営業ミーティングで、定期的にお褒めの言葉やご意見をフィードバックし、良い点、悪い点を共有し、改善に繋げます。

取組対象外について

金融庁により公示されている「顧客本位の業務運営に関する原則」について、以下の項目は当社では非該当となるため、方針を定めておりません。

令和5年度「お客さま本位の業務運営」の
取組指標（ＫＰＩ）